À quoi sert ce modèle de contrat ?
Dans les secteurs de la banque et des assurances, il existe plusieurs corps de métiers. Il est possible de postuler dans ces deux secteurs à un emploi de chargé de clientèle (ou conseiller financier).
Le chargé de clientèle est l’interlocuteur privilégié des clients. Il est en contact constant avec le public. Sa tâche principale est la gestion des comptes et des dossiers des clients qui lui sont attribués par sa direction.
En règle générale, un chargé de clientèle peut se charger soit d’une clientèle composée de particuliers, soit d’une clientèle composée de professionnels (artisans, PME, etc.).
Ainsi, que ce soit dans une banque ou une compagnie d’assurances, il est important que le chargé de clientèle connaisse parfaitement les produits et services proposés. En effet, il est un commercial qui se doit de vendre ces produits ou services.
Il dispose donc du sens du commerce, du goût du contact, d'une bonne présentation et d'un bon relationnel. Il doit également avoir des capacités d’écoute et de négociation, et savoir se rendre disponible
Dans une banque, un chargé de clientèle se déplace peu en principe. En revanche, il peut être amené à effectuer d’importants déplacements lorsqu’il travaille pour une compagnie d’assurances.
Selon les diplômes et les résultats obtenus, ce poste offre de nombreuses possibilités d’évolution vers des fonctions plus élevées dans la hiérarchie.
Le niveau d’études requis pour devenir chargé de clientèle est au minimum bac + 2. Un bac + 5 donne accès à une clientèle composée de grandes entreprises.
Pour devenir chargé de clientèle, les principaux diplômes sont les suivants :
- BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers), bac + 2 ;
- BTS Assurance, bac + 2 ;
- BTS Négociation et relation client (NRC), bac + 2 ;
- BTS Management des unités commerciales (MUC), bac + 2 ;
- master pro dans le domaine de la banque et de la finance, bac + 5 ;
- master Droit des assurances, bac + 5 ;
- master Droit du patrimoine spécialité assurance, bac + 5 ;
- diplômes d’écoles supérieures de commerce avec spécialisation en banque et finance, bac + 5.