À quoi sert ce modèle de contrat ?
Si vous êtes à l’aise avec les chiffres et que vous aimez les relations commerciales, occuper un poste de conseiller financier est un excellent choix. En effet, les banques, assurances, mutuelles et autres organismes financiers recrutent régulièrement.
Le métier de conseiller financier consiste à traiter avec différents clients, qu'ils soient professionnels (B to B) ou particuliers (B to C).
Le conseiller financier doit par ailleurs prendre en charge différentes situations en apportant des solutions : relations commerciale et clientèle, vente et promotion de produits bancaires, négociation des taux, gestion des comptes bancaires, suivi de portefeuilles, administration du patrimoine, travaux administratifs. Il est garant des procédures et applique les réglementations en vigueur.
Pour exercer ce métier, il faut apprécier la relation client : que ce soit par téléphone, par mail ou en face-à-face, elle est quotidienne.
Le conseiller financier possède à minima un bac + 2 (BTS, DUT Finance, Banque, Commerce). Les diplômes d’un niveau supérieur sont aussi très appréciés : IUP Finance et banque, école de commerce, master Gestion. À terme, le conseiller financier peut évoluer vers un poste de conseiller senior ou responsable d’agence.
Pour décrocher un emploi de conseiller financier, il faut vous munir d’une lettre de motivation adaptée.